Често задавани въпроси – Interactive Brokers чрез Karoll Broker
ВАЖНО (захранвания): Paysera потвърждават, че Interactive Brokers приемат SEPA преводи в евро от тях. USD преводи се третират като преводи от трета страна и има риск да бъдат върнати. По същата причина избягвайте преводи от Wise/TransferWise и Revolut към Interactive Brokers.
Препоръка: използвайте лична банкова сметка и SEPA превод в EUR (такса обикновено 1–2 евро според банката). Средствата пристигат най-често на следващия работен ден.
Платформa и обхват
1. Какво е Trader Workstation (TWS)?
Професионалната платформа на IBKR за достъп до много борси. Изтегля се от официалната страница (изберете TWS Latest). Препоръчително е да прегледате началния гайд.
2. Каква е разликата между Trader Workstation (TWS) и Karoll Dealing?
TWS (Interactive Brokers): реална търговия с широк спектър от активи и пазари по света – подходяща за инвеститори (акции, ETF-и, облигации, деривати).
Karoll Dealing: платформа за CFD (ДЗР) – по-нисък вход, по-висок ливъридж, гъвкавост за краткосрочни стратегии.
Комисионите и условията се различават; изберете според профила си.
Вижте повече: „Interactive Brokers чрез Karoll“ и „Karoll Dealing (CFD)“.
3. Кои са Interactive Brokers?
Interactive Brokers е едно от най-големите имена в търговията на глобалните пазари. Компанията има натрупан над 40 години опит в света на финансовите пазари. Гордостта на Interactive е изключителното разнообразие от инструменти и пазари, които предлага на клиентите си, за което е многократно награждавана от BARRON’S. Екипът им твърди, че посредством тях се сключват над 1,000,000 отделни сделки всеки ден.
4. Какви са комисионите за акции на САЩ?
Пълният и актуален ценоразпис е публикуван тук: „Комисионни за търговия с акции на международни пазари“.
5. Какви инструменти са достъпни в Trader Workstation?
Пълният списък с достъпни пазари и инструменти е наличен в официалния каталог на IBKR.
6. Ставам ли реален собственик на закупените акции?
Да. При търговия през TWS придобивате реална собственост върху акциите (за разлика от CFD търговията).
7. Какво е Account Management и за какво служи?
В уеб портала Account Management управлявате профила, нареждате депозити/тегления, виждате отчети и администрирате достъпа. Влизането е през бутона LOGIN на сайта на IBKR (линк). Това не е платформа за търговия а система от данни съхраняваща вашият личен профил. Моля консултирайте следното видео за да добиете пълна представа за функционалностите на Account management - https://www.youtube.com/watch?v=wIoDvdx0jVI
Тези от вас които предпочитат написано съдържание с цел търсене могат да консултират следния линк - https://www.interactivebrokers.co.uk/en/software/cp/cp.htm#cp/gettingstarted/cp_about.htm%3FTocPath%3DGetting%2520Started%7C
8. Защо не виждам средствата/позициите си?
Проверете системния статус на IBKR за текущи известни проблеми.
9. Защо не получавам SMS код?
Във връзка със зачестили забавяния или неполучаване на SMSи с активационни кодове, приканваме клиентите използващи SMS да инсталират и активират апликацията IBKR на техните телефони. Тази апликация ще замести изцяло получаването на SMS съобщения и ще разреши евентуални проблеми със забавянето/получаването им. Апликацията IBKR е много по-надеждна и практична от SMS кодовете, които са само временен начин за двуфакторно идентифициране. На следните линкове имате детайлна информация как да инсталирате и използвате IBKR:
Откриване на сметка и верификация
10. Колко време отнема откриването на сметка и какви документи се изискват?
Обичайно 1–2 работни дни след подаване на данните. Необходими са документ(и) за идентификация (лична карта, шофьорска книжка или паспорт). Karoll съдейства през целия процес.
Подробните стъпки са описани тук: „Как да откриете Interactive Brokers сметка чрез Karoll Broker“.
11. Как да открия реална сметка в Interactive Brokers?
Процедурата е изцяло онлайн: заявка през Karoll → имейл покана от IBKR → попълване на профил → одобрение → захранване.
Детайлното ръководство е на страницата „Как да откриете сметка“.
12. Как да открия демо сметка в Interactive Brokers?
След като се регистрирате от сайта ни, за да откриете демо, отворите мейла от нас и изтеглите приложението, трябва да следвате тези стъпки:
1. Инсталирайте приложението и го стартирайте;
2. Изберете "Live Trading", а след това "Try Demo" (вижте картинката по-долу):
3. След това, ще Ви излезе поле, където трябва да въведете Вашия имейл адрес. Също така, трябва да изберете дали желаете Interactive Brokers да се свържат с Вас (вижте картинката по-долу):
След като изпълните тези стъпки, всеки път, когато влизате в платформата, трябва да избирате "Return to demo", като Вашият имейл адрес ще бъде автоматично попълнен.
Активи, ETF-и и регулации (PRIIPs)
13. Какво е ETF и защо набират популярност?
ETF (борсово търгуван фонд) следва индекс/активи и позволява лесна диверсификация, висока ликвидност и ниски разходи. Подходящ за дългосрочни портфейли. (Вижте препоръчаното четиво от Hill, Nadig, Hougan.)
14. Предлагате ли инструменти на развиващи се и „екзотични“ пазари?
Да. Чрез IBKR има достъп до Азия, Латинска Америка, Африка и др. Проверете в каталога на TWS дали конкретният инструмент е наличен.
15. Защо не мога да търгувам определени ETF-и, въпреки че имам разрешение?
Поръчките за търговия на ETF от непрофесионални инвеститори, които пребивават в Европейското икономическо пространство (ЕИП) свързани с продукт, който не съответства на Пакета за регулиране на инвестициите на дребно и застрахователните продукти (PRIIPS), ще бъдат отхвърлени. Целта на регламента е да подобри разбирането на тези продукти чрез предоставяне на документация за оповестяване, наречена Ключов Информационен Документ (или "KID"). KID предоставя информация, като описание на продукта, разходи, рискове и ефективност.
Продуктите, за които се отнася, имат възвръщаемост, свързана с референтна стойност и включват деривати (опции и фючърси), ETF, ETN, фондове и някои дългови инструменти. Не се прилага за акции, Forex и стандартни облигации. Поръчките ще бъдат отхвърлени, ако издателят на ETF продукта е решил да не предостави KID. Към момента няма информация колко време ще отнеме този процес.
Обърнете внимание, че това ограничение не важи за съществуващи ETF позиции, които можете да затворите.
Ако желаете да търгувате ETF-и, можете да погледнете следните алтернативи, които се предлагат на европейските борси и са разрешени за търговия:
Повече информация за новите регулации можете да прочетете тук - https://ibkr.info/article/2993 или https://www.bloomberg.com/news/articles/2018-02-23/the-unforeseen-boost-to-europe-s-etfs-as-spy-no-longer-an-option
Научете всичко за ETF-ите в детайлния guide на Joanne M. Hill, Dave Nadig и Matt Hougan тук.
16. Как да проверя дали даден ETF може да се търгува?
Само ETFи със наличен Ключов Информационен Документ (или "KID") могат да бъдат търгувани от непрофесионални инвеститори, които пребивават в Европейското икономическо пространство (ЕИП). Ако сте клиент на Interactive Brokers, можете да проверите наличието на KID след като се впишете в платформата за търговия TWS или през вашият Account Management следвайки стъпките описани в следният линк - https://ibkr.info/article/2993
Маржин, къси продажби и поръчки
17. Мога ли да използвам ливъридж (маржин) на глобалните пазари?
Да, при margin сметка и наличност минимум 2 000 EUR (или еквивалент) по акаунта.
18. Мога ли да заемам къси позиции (short selling)?
Да, при margin сметка и мин. 2 000 EUR наличност.
19. Какви типове поръчки поддържа TWS?
Платформата предлага широка гама (market, limit, stop, stop-limit, algo и др.). Запознайте се с обучителните материали на IBKR .
Захранване, превалутиране и тегления
20. Как да захраня/изтегля средства от сметката си в IB?
Захранването става след одобрение на акаунта. Имате 45 дни от одобрението, за да направите първи депозит.
21. Как се превалутира в TWS?
Превалутирането в TWS се налага, когато желаете да търгувате активи, които са във валута различна от базовата валута на сметката ви. Например ако валутата с която разполагате е EUR и желаете да закупите акции деноминирани в USD е необходимо да превалутирате част от доларите си в EUR. За целта това става като се използва процедура за превалутиране, която срещу минимална комисионна ви конвертира Евро в Долари на междубанков курс. Следва подробно описание на стъпките, които трябва да следвате в платформата TWS за да превалутирате част от Еврото си в Долари. Моля използвайте тази снимка като ориентир.
-
Въведете в платформата TWS нужната валутна двойка в следния формат - EUR.USD
-
Стартирайте сделка за SELL
-
Изберете 10К като количество (или въведете количество което желаете)
-
Изберете DAY (Time in Force) за изпълнение на поръчката
-
Въведете тип на поръчката MKT (Market)
-
Изберете Dest (Destination) FXCONV
-
Натиснете Transmit
-
Проверете статуса на сделката чрез цвета в колонката STATUS
-
Проверете сделката през основното меню чрез Trade Log
-
Проверете наличността през основното меню чрез Account
-
В случай, че желаете да превалутирате долари в евро, следвате същата процедура като избирате BUY вместо SELL
Срещи, поддръжка и специални случаи
22. Мога ли да си уговоря среща с брокер?
Да. Свържете се с екипа на Karoll за среща, демо и отговори на конкретни въпроси. Линк към страница за контакти.
23. Как се наследява сметка в Interactive Brokers?
За американски граждани важи Transfer on Death. За други случаи: уведомете Karoll и IBKR; акаунтът се блокира до представяне на изискуемите документи (смъртен акт, удостоверение за наследници/право на унаследяване и др.), след което се извършва прехвърляне/закриване или откриване на нова сметка на името на наследника.
24. Как да плащам по-малко данък дивидент от щатски емитенти?
С валидна форма W-8BEN (попълва се при откриване), данъкът върху дивиденти от САЩ е 10% (вместо 30%) по силата на спогодбата за избягване на двойно данъчно облагане. Формата важи за текущата + следващите 3 години, след което се подновява (безплатно).
25. Не намирам отговор – как да процедирам?
Проверете официалния FAQ на IBKR (линк) или се свържете с Karoll Broker: forex@karoll.bg, 02/4008 242.
Удобни препратки
