Медиите се погрижиха хората да разберат, че „Скандалът с LIBOR“ е нещо важно за финансовите пазари. Рекордните глоби, които бяха наложени на виновните институции, създадоха правилното впечатление. Но едно нещо ме не спира да ме учудва. Защо отзвука от тези събития е така малък ? Това не е просто скандал. Това e манипулация от световен мащаб, нещо огромно. Може би дори имаше потенциала така да разтресе финансовите пазари, както други едни събития от преди 6-7 години направиха. Ето какво имам предвид.

LIBOR с 360 трилиона щатски долара покритие

LIBOR е в основата на финансови продукти на стойност около 360 трилиона щатски долара.  Една наистина зашеметяваща сума. А какво представлява ? Най-просто казано, това е лихвения процент, по който една банка може да вземе заем от друга на Лондонския междубанков пазар. На практика обаче с известни уговорки може се приеме, че лихвите в почти цял свят зависят до някаква  степен него. Кредитни карти, студентски заеми, ипотеки, заеми за стартиране на малък бизнес…

Стойности на LIBOR за периода 1 Юли 1989 – 31 Декември 2013

Скандал от световен мащаб

За манипулации на LIBOR се заговори през 2012 година. За съжаление се оказва, че скандал не само има, но и съвсем не е от вчера и съвсем не включва само една самозабравила се банка. През 2012 година регулаторните органи на САЩ, Великобритания, Япония, Швейцария, Канада и други държави започват международно разследване за предполагаемо манипулиране на лихвения процент между 2005-2009 година. То е насочено срещу няколко водещи банки – Barclays, UBS, Rabobank, и Royal Bank of Scotland. Отначало основно Barclays е под ударите на регулаторните органи, но в последствие се оказва, че действително става въпрос за картел с множество участници. Цели 15 банки, почти всички от които световните лидери в индустрията, биват разследвани за участие в схемата. Вината на много от тях бе доказана, а последвалите глоби са в рекордни размери. Стига се и до арести.

Списък на банки разследвани за манипулация на LIBOR:

По данни на TheGuardian към момента наложените от регулаторните органи глобите възлизат на общо £3.5 милиарда ($5.74 милиарда). Впечатляваща сума, но не и твърде висока предвид мащаба на скандала и предполагаемите печалби, които манипулаторите са извлекли.

Важно е да се отбележи, че Barclaysи UBS са били освободени изцяло от наложените санкции, в замяна на съдействие за разкриването на картела. Според FinancialTimesГлобите на Barclaysса възлизали на 690 милиона евро, а тези на UBS около 2.5 милиарда евро. В медийното пространство все повече се говори, че предстоят разкрития и за манипулиране на Swiss Franc Libor, като глоби е възможно да бъдат наложени и на различни от вече санкционираните банки. Удар по финансите на банките ще бъдат и разходите за съдебни дела от ощетени клиенти.

Да си остане между нас си

Историята познава много случай на скандали от финансовия свят, в който наглостта на замесените лица и лекотата, с която управляват съдбите на останалите инвеститори, са зашеметяващи. Ето някои от разговори, които не е трябва да стигат до ушите на всички.

Прочетете продължението на статията – LIBOR скандал – Част 2