Архив на категориите: Форекс и Глобални пазари

Форекс и Глобални пазари

Стратегии за търговия с ETF: Покупка на равни вноски

strategii-etf-turgoviya-investicii-amerikanski-akcii

Лятото е сезона на отпуските, където слънцето, морето и коктейлите вървят ръка за ръка. Много хора предпочитат да релаксират с полезно и приятно четиво на плажа. Ето защо в поредица от статии ще разгледаме някои от най-популярните стратегии за търговия и инвестиране в ETF. Причината да дадем няколко стратегии е, защото  считаме, че всеки човек включително и ти, е различен и уникален. Всеки ще почувства една или друга стратегия по-близка до себе си и целите, които си е поставил.

Нека да припомним че ETF са подходящи за търговия от начинаещи и от напреднали инвеститори. ETF имат много предимства като ниски разходи,  голяма ликвидност, разнообразие от инструменти, възможности за диверсификация. Повече за това какво е ETF може да научите тук.

Покупка на равни вноски

Първата стратегия, която ще разгледаме, е покупка на равни вноски (Dollar-cost averaging). При тази стратегия купуваме даден ETF за определена сума, която можем да заделяме всеки месец. Разбира се, можем да осъществим тази стратегия и при покупка на по-продължителни интервали. Например, ако не можем да си позволим да отделяме определена сума всеки месец, можем да го правим на 2 или 3 месеца, когато сме готови.

Покупка на равни вноски е подходяща стратегия за начинаещи инвеститори, защото не изисква отделяне на голямо количество усилия и планиране. Начинаещите инвеститори обикновено са млади професионалисти.  Те могат да заделят всеки месец по определена сума от приходите, които реализират. В България такива специалисти обикновено са от IT сферата, собственици на малък бизнес или представители на свободни професии. Тези хора се отличават с прагматизъм, те предпочитат вместо да държат парите си в банка и да получават под един процент доходност на година, която разбира се бива стопена от инфлацията,  да инвестират в ETF.  

Каква сума е подходяща за вноска  тази стратегия

Както сме писали и в други статии,  сумата която инвестираме трябва да бъде съобразена с разходите, които ще платим. Разходите, разбира се, варират между различните инструменти.  Например, разходите за покупка на европейски ETF обикновено са 0.15% от сумата, но най-малко 6 евро. Добре е да държим разходите в рамките на един два процента от общата сума, която инвестираме. Ето защо, покупки от по 1000 евро  са оправдани. Така държим разходите ниски. Разбира се, ако можем да заделяме по-големи суми, които да спестяваме и инвестираме – още по-добре.

Предимства на покупка на равни вноски

ELVIS PICARDO  в статия за www.investopedia.com споделя,  че тази стратегия има две основни предимства за начинаещите. Първото предимство е, че ги учи на дисциплина в процеса на спестяване и инвестиране.  Както много хора съветват, първо трябва да плащаме на себе си. Чрез тази стратегия правим именно това. Създаваме дисциплина, при която плащаме първо на себе си, като отделяме пари за спестяване и инвестиции.  Второто предимство е, че чрез тази стратегия може да акумулираме повече единици от даден ETF, когато цената е ниска и по-малко единици, когато цената се е покачила. Това позволява да изградим една пирамида от натрупани средства, която в основата е по-голяма и дава по-голяма сила на инвестицията.

Например, да допуснем, че сме инвестирали по 500 долара в началото на всеки месец от септември 2012 до август 2015 в SPDR S&P 500 ETF (SPY).  В началото на този период SPY е бил на 136.16 и сме можели да купим 3.67 единици. Три години по-късно обаче този ETF се тъгувал около 200.  Така със същата сума сме може да купим 2.53 единици. За целия споменат период общо ще сме купили 103.79 единици от SPY. При цена на затваряне от 210.59  долара на 17.08.2015 тези единици се равняват на 21 857.14 долара. Това е почти по 13.00% годишна възвръщаемост, се казва в споменатата статия.

Както знаете,  европейска алтернатива на SPY е  iShares Core S&P 500 UCITS ETF USDЗа разлика от SPY посочения ETF е разрешен за търговия за инвеститори на дребно базирани в Европа.  Това значи, че можем да го търгуваме през TraderWorkStation. Само трябва да потърсим символа SXR8.

Открийте реална сметка за  инвестирате в ETF и се възползвайте от възможностите, които предлага. Не забравяйте, че предлагаме тази сметка в партньорство с Interactive Brokers. Те са избрани за най-добър онлайн брокер в света за 2019 от престижните Barron’s.

Ако искате да изпробвате условията ни за търговия, може да го направите с безплатна демо сметка.

В следващата статия от тази поредица ще разгледаме как да изградим портфолио от ETF и какво е важно при тази стратегия.

Бъдете първите, които научават за най-новия ETF на Фокус, като се абонирате за рубриката!

buton_abonirajte-se

*Настоящият материал съставлява маркетингово съобщение, поради което не е предмет на забрана за сключване на сделки преди разпространението и  на нормативните изисквания, целящи насърчаването на независимостта на инвестиционно проучване. Материалът се базира на предишни резултати (доходност)  на финансовите инструменти. Миналите резултати не са надежден индикатор за бъдещите резултати.

*Търговията на финансовите пазари с валути, договори за разлика и други инвестиционни инструменти се съпровожда от висока степен на риск и често има спекулативен характер. В следствие на търговията на тези пазари може да се постигнат както големи печалби, така и големи загуби, като в някои случаи е възможно загубите да надвишават размера на внесените от клиента средства. Инвестиционните решения се взимат самостоятелно от клиента и той носи пълна отговорност за тях. ИП Карол не носи отговорност за загубите или вредите, причинени от тези клиентски решения, базирани или не на информация в  образователните материали на компанията. Всички анализи, коментари, мнения или друга информация в тази статия имат информативен характер и не представляват препоръка за взимане на инвестиционно решение.

Как да изберем платформа за търговия?

trydur-chudesht-se-koya-platforma-za-turgoviya-da-izbereЛятото е сезон, през който ни се налага да изберем къде ще почиваме. Трябва да помислим каква почивка искаме, каква е желаната дестинация, колко пари сме склонни да платим, от какъв тип настаняване се нуждаем и др. За повечето хора тук са водещи две неща – цена и качество на услугата. Не трябва да забравяме репутацията на дадения хотел или туристическа агенция, защото нереално ниска цена за качествена услуга трябва да ни предупреди, че може да сме попаднали на нечестни търговци, които може да на ни предоставят обещаното.

Избора на платформа за търговия не е много по-различен процес. Отново трябва да преценим от какво имаме нужда,  с какъв бюджет разполагаме и какво качество ще получим за парите си. Също много важна е репутацията на дадения брокер, но за това малко по-късно.

Сега да разгледаме стъпка по стъпка как протича избора на платформа за търговия, какво е важно и от какво да се пазим.

Кое е най-важното при избор на платформа за търговия?

Най-напред трябва честно да определим дали сме начинаещи, какви познания имаме и какъв опит имаме. Ако сме начинаещи, е добре да се спрем на платформа за търговия, която е лесна за използване, има ниски разходи и няма голяма първоначална сума за откриване на сметка. Такава платформа е МetaТrader 4.  Това е най-разпространената платформа за търговия в света и е подходяща за начинаещи. Отличава се с лекота, прост дизайн и надеждност. Тези предимства успяха да я наложат като водещ лидер в търговията с финансови инструменти. В нея се търгуват валутни двойки, злато, сребро, петрол и индекси като S&P 500 DJIA, като броя инструменти може да варира между отделните брокери. Броят инструменти не е най-важен критерии за начинаещи трейдъри. Целта при начинаещите е да започнат с малко инструменти дори един, който да опознаят добре. Когато усвоят основите на търговията, като поставяне на позиция, управление на позицията и прибиране на печалба т.е. правилното търгуване, тогава могат да разширят инструментите, които познават и които търгуват. Обикновено в МetaТrader 4 има поне 30 инструмента за търговия, които са достатъчно за всеки начинаещ трейдър.

Когато сме се спрели на МetaТrader 4 е нормално да сравним разходите, между различните брокери, които имаме. Разходите са основно спред (разлика между цена купува и цена продава). Спредовете обикновено са показани на видно място в страницата на брокера. Ако това не е направено, вероятно има причина – условията не са достатъчно добри. Например, типичния спред за eur/usd, който предлагаме в Карол е 0.5 пипа. Сложили сме го на видно място на водещата страница на платформата за търговия. Също трябва да направим разлика, че на сайта може да  е обявен минимален спред, който е много нисък, но този спред е различен от типичния.

interface-karoll-metatrader4

Изглед на платформата МetaТrader 4

След като сме избрали няколко потенциални брокера, при които можем да открием сметка, е задължително да проверим дали се ползват с добра репутация. Тук са важни няколко неща. Най-напред може да потърсим отрицателни мнения за дадения брокер в интернет. След това да проверим дали тези мнения са свързани с условията за търговия, като прекъсвания на търговията, гапове, необосновано разширяване на спреда или са оплаквания, които е вероятно да са от грешка на трейдъра. Грешка на трейдъра за мен е твърдение за удряне на стопове. Искам да подчертая, че никой нормален брокер не би го практикувал, защото би загубил лиценза си и то заради печалба от няколко долара. Такива манипулации лесно се доказват. Просто трябва да снимаме нашия екран с точната цена и време, когато е станало това потенциално причинено от брокера удряне на стопове. След това да снимаме същата графика на друг брокер, където се вижда че няма такава цена и на последно място да снимаме източник с репутация от интернет (например finance.yahoo, trading view), където ясно се вижда че няма такава цена по това време. След това тези материали се изпращат до регулаторните органи, като КФН за България, FCA за UK.

Следващият основен проблем е с брокери, които не ти позволяват да теглиш внесени средства или натрупана печалба. Ако срещнете такива мнения за даден брокер, трябва със сигурност да го избягвате.

Нужен ли ни е ливъридж от над 100%?

Постоянно срещам хора, които казват, колко било хубаво с голям ливъридж (лостов ефект, позволяващ да търгуваме с много по-голяма сума от тази, с която разполагаме) преди години, когато нямаше толкова строги европейски регулации. Това е още една заблуда. Помислете си дали това е основният фактор, заради който може да спечелите или заради който може да загубите. Големият ливъридж може да доведе до голяма печалба, но също и до голяма загуба. Това за което помага е да открием няколко големи позиции едновременно. Това определено не е част от правилното търгуване и не е за начинаещи, които се опитват да се научат да търгуват и да развият правилни умения. Големият ливъридж е атрактивен за хазартните типове склони към поемане на голям риск и ако сте такъв по-добре не търгувате. Досега не съм видял хазартен тип да успее. Защо? Защото дори да направи голяма печалба, тя само го кара да иска още и още, а това води до още по-голям риск и съответно до зануляване на сметка (загуба на вложените средства). Така че наличието на голям ливъридж обявен на сайта на брокера или споменат при разговори по телефона е знак, че нещо не е наред. Припомням, че според последните европейски регулации максималния разрешен ливъридж е 33 към 1 за не професионални инвеститори.

След като сме харесали брокер, не бързаме да откриваме реална сметка, а откриваме демо сметка. Целта на демото е точно такава – да изпробваме условията за търговия на даден брокер преди да открием реална сметка. Ако останем доволни от демо сметката, следващата стъпка е да открием реална сметка. Когато открием реална сметка можем да тестваме отзивчивостта на брокера, като искаме помощ по някакъв проблем. Така ще проверим дали за него е важно как търгуваме и от какво имаме нужда или клиентското обслужване не е важно.

Откриването на демо сметка в MetaTrader 4 става изключително лесно и бързо. Всичко се случва изцяло онлайн, като може да го направите от тук. Условията, които предлагаме за Forex са най-добрите на пазара, като повече информация за тях можете да намерите тук.

Изборът на платформа за търговия не е лесен, затова всеки от Вас, който иска да получи персонален съвет, може да заповяда на безплатна консултация. Повече за нея можете да разберете тук.

Бъдете първите, които научават за най-новата ни статия, като се абонирате за рубриката “Тема на деня”!

buton_abonirajte-se

*Настоящият материал съставлява маркетингово съобщение, поради което не е предмет на забрана за сключване на сделки преди разпространението и  на нормативните изисквания, целящи насърчаването на независимостта на инвестиционно проучване. Материалът се базира на предишни резултати (доходност)  на финансовите инструменти. Миналите резултати не са надежден индикатор за бъдещите резултати.

*Търговията на финансовите пазари с валути, договори за разлика и други инвестиционни инструменти се съпровожда от висока степен на риск и често има спекулативен характер. В следствие на търговията на тези пазари може да се постигнат както големи печалби, така и големи загуби, като в някои случаи е възможно загубите да надвишават размера на внесените от клиента средства. Инвестиционните решения се взимат самостоятелно от клиента и той носи пълна отговорност за тях. ИП Карол не носи отговорност за загубите или вредите, причинени от тези клиентски решения, базирани или не на информация в  образователните материали на компанията. Всички анализи, коментари, мнения или друга информация в тази статия имат информативен характер и не представляват препоръка за взимане на инвестиционно решение.

Какво e ETF на ливъридж?

etf-na-levarage-lostov-efekt-etf-karoll-brokerСлед създаване на първия ETF през 1993 година пазара на ETF се развива динамично. Създават се различни видове ETF. Един от признаците, по които се делят, е това ли предлагат ливъридж или не.

Какво е ливъридж?

Ливъридж помага на инвеститорите да постигнат по-голяма доходност, чрез използване на заемни средства. Чрез ливъридж, можем да управляваме и контролираме много по-голяма сума от тази, която може да си позволим със собствени средства.  Важно е да се запомни, че ливъридж може да доведе както до по-голяма печалба, така и до по-голяма загуба.

Прочетете цялата статия

Как да увеличим пасивните си доходи?

hora-pochivasthi-na-plaj-uvelichavane-na-pasivni-dohodi

Предполагам, че повечето от Вас ще се съгласят с мен, че лятото е най-хубавият период през годината.  Аз го свързвам с приятно излежаване на плажа, разходки из непознати места и тотален релакс. Ако в момента почивате, искрено Ви завиждам. Често планирането на почивка започва от рано, като централно място заема бюджетът и това какво можем да си позволим според него. В такива моменти, започвам да се чудя как да мога да постигна по-високи доходи през следващите години. Прочетете цялата статия

Най-лошото за един трейдър е да печели

trader-zamislen-sled-uspehen-trade

Повечето  трейдъри обръщат внимание на проблемите при търговия, които са породени от  губещи  сделки. Това е разбираемо, защото първото нещо с което се сблъскват е как да започнат да печелят. В един момент, когато трейдър натрупа достатъчно опит и знания той започва да печели. Така възниква друг проблем – как да се справим с еуфорията, арогантността или отпускането след печеливши сделки.

Прочетете цялата статия